2008年12月30日 金融海嘯累五銀行發盈警 銀 行業績表現一向被視為經濟的縮影，以今年銀行派發的成績單來看，表現認真欠佳。美國次按引發的危機令環球金融業率先受到打擊，本港多間銀行中期業績受大幅 撥備拖累均錄得倒退，�控（005）亦不例外，上半年業績錄得六年來首次按年倒退；及至九月十五日雷曼兄弟倒閉，所引發的金融海嘯更加愈演愈烈，截至目前 為止，本港就先後有五間銀行發出盈利警告，驀然回首，銀行業走過風霜雪雨的二○○八年。 作為香港四大主要銀行之一的�控、�生銀行（011）、渣打銀行及中銀香港（2388），上半年只有渣打交出較為亮麗成績表，�生因沒有沾手ＣＤＯ產品，業績未受影響，其餘兩間均錄得倒退。 �控中期純利僅七十七億二千二百萬美元，較去年同期減少二成九，而次按業務重災區之北美洲業績，更加轉盈為虧，勁蝕二十八億九千三百萬美元，就連香港區業務亦錄得倒退百分之八，至三十億七千三百萬美元，遜於市場預期。 集團主席葛霖預料，金融危機將會蔓延至新興市場，全球經濟將無可避免地放緩，但認為新興市場對�控愈來愈重要，更揚言希望集團六成盈利將來自新興市場，其餘四成為成熟市場盈利貢獻。 �生受累持華互資產 �控將焦點轉而至新興市場，而向來集中發展亞洲、中東、非洲等新興市場的渣打，表現優於同業，在業績記者會上的渣打主席戴維斯宣布，半年純利按年上升三成，至十七億八千五百萬美元，冠絕同儕。 而一向採取保守策略的�生，中期業績並未有因次按拖累而作出大幅撥備，加上財資業務及企業銀行表現理想，使中期純利上升百分之二點二，至九十億六千四百萬元，在本地銀行業績中，算是不俗。 可 是，�生免疫於金融海嘯的「金剛不壞身」終於被破，十月初，市場傳言�生持有被美國政府逼令停業的華盛頓互惠銀行優先債務證券，�生發聲明承認有關事實， 但一直不願披露涉及金額，雖然金管局表示，本港銀行對華互的直接風險承擔，佔本地銀行總資產百分之零點○五，不會構成系統性風險，但消息一出，�生股價急 瀉跌百分之八點八七，至一百三十一元五角，創十年來最大單日跌幅。 �生副董事長兼行政總裁柯清輝未肯披露持有華互具體金額，遭市場詬病透明 度不足，反觀另一間宣布持有華互之大新銀行（2356），公布持有華互資產三億六千二百萬元，預料全數撇賬將對盈利造成三億三千萬元負面影響，大新為補充 二級資本，更須向大新金融（440）發行四億元後償債券，以補充資本。受事件影響，大新銀行及大新金融雙雙發盈警，預料今年底止盈利將較去年大幅下降。 東亞（023）業績更加令市場大跌眼鏡，受債務抵押證券（ＣＤＯ）及結構投資工具（ＳＩＶ）逾十五億元減損撥備影響，東亞中期純利僅八億九千四百萬元，大幅倒退五成二，是自九八年以來最大跌幅。 然 而低處未算低，到了九月十八日，東亞宣布因一交易員涉嫌做假賬隱瞞交易虧損，東亞中期盈利需要修正，較原先公布減少一億零九百萬元，即中期純利由八億九千 四百萬元降至七億八千五百萬元，按年倒退五成八。東亞主席兼行政總裁李國寶在中期業績會上失落地表示：「無一個ＣＥＯ（行政總裁）想業績唔好過舊年……I will do my best（我會盡力而為）。」 東亞出售ＣＤＯ蝕35億 但 所謂人算不如天算，金融海嘯威力已超越想像範圍之外，即使盡全力也未必能力挽狂瀾。十月二十七日，東亞成立九十周年以來終於首次發出盈利警告，李國寶表 示，兩房及ＡＩＧ等大型金融機構接連因為財政困難被政府接管，加上預期會有更多金融機構及企業出現倒閉，故決定悉數出售持有的債券抵押證券（ＣＤＯ），並 因而錄得全年虧損三十五億元。 李國寶於記者會上表示：「現在看幾乎肯定不會見紅（虧損），有信心全年業績仍會有盈利。」能否如願以償，明年東亞公布全年業績時自有分曉。 按 市值計本地第二大銀行中銀香港，中期業績低過市場預期，半年純利只有七十億八千八百萬元，下跌百分之五點一。中銀香港剛於十二月發出自二○○二年上市以來 首次盈利警告，表示受到金融市場波動衝擊，今年盈利將會較去年大幅減少，並須向母行中國銀行（3988）作出二十五億美元後償貸款，以鞏固資本基礎。 此外，中銀香港為雷曼迷你債券的最大分銷銀行，雖然回購迷債計劃暫時受阻，但據法巴早前估計，中銀香港一旦回購迷債，所涉及的損失可能高達約三十九億元，對盈利造成打擊。 除 了東亞、大新、中銀香港外，富邦（636）及上半年純利急跌六成半的創興銀行（1111）亦先後發出盈利警告。此外，金融海嘯令冰島三大銀行陷財困而遭冰 島政府接管，三大銀行債券亦淪為廢紙，而持有冰島三大銀行債券之工銀亞洲（349）和永亨（302），須為有關債券資產作出巨額撥備，前者悉數撥備六億 元，後者亦須作全數減值撥備約三億一千五百萬元。

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